商務(wù)顧問：189 2379 4305 田經(jīng)理
保險經(jīng)紀公司的業(yè)務(wù)模式
一、客戶基本情況調(diào)查
1、了解客戶的基本情況，包括客戶的名稱、地址、聯(lián)系方式、所屬行業(yè)等。了解客戶的保險需求，包括：保險標的的基本情況、所屬行業(yè)風(fēng)險狀況、投保期間、在保狀況等。
2、根據(jù)客戶的基本情況，對其面臨的風(fēng)險進行初步分析，并對風(fēng)險加以區(qū)分，確定保險需求，向客戶提交保險建議書。
二、 委托授權(quán)
1、接受客戶正式委托前，向客戶如實告知業(yè)務(wù)范圍、權(quán)利義務(wù)、工作流程、解釋保險經(jīng)紀工作的服務(wù)內(nèi)容、自身資質(zhì)、經(jīng)紀費收取方式等事項。
2、取得客戶的授權(quán)委托書、與客戶簽訂保險經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議書，明確保險經(jīng)紀服務(wù)的標的、服務(wù)范圍、雙方的權(quán)利、義務(wù)等內(nèi)容。委托書或協(xié)議書中明確客戶有義務(wù)根據(jù)保險經(jīng)紀工作的需要全面、真實的提供相關(guān)資料。
三、擬定投保方案
四、詢價及報價分析
五、辦理投保手續(xù)
六、保險期內(nèi)日常服務(wù)
七、協(xié)助索賠
1、在接到客戶出險報案后，盡快與承保公司取得聯(lián)絡(luò)，同時建議客戶及時采取施救措施控制損失。必要時派遣人員迅速趕赴事故現(xiàn)場，幫助客戶做好索賠的準備工作，協(xié)助客戶填寫出險通知書、索賠報告，及時送交保險公司。
2、與承保公司、保險公估方（如有保險公估機構(gòu)參與的話）保持溝通，協(xié)助客戶解決索賠的疑難問題，爭取得到公正、合理、及時的賠償。 八、續(xù)保安排
于保單到期日45天前，向客戶提交上一保險周期保單執(zhí)行及理賠情況的總結(jié)報告，根據(jù)客戶的續(xù)保要求，擬訂續(xù)保方案，在取得客戶的續(xù)保確認后，向承保公司發(fā)出續(xù)保出單通知，督促承保公司及時出具續(xù)保單，核對無誤后送交客戶，同時，告知客戶及時履行交費義務(wù)。
開展全國范圍經(jīng)營的保險經(jīng)紀公司注冊條件：
（一）公司注冊設(shè)立條件:
注冊資金5000萬，需要實收到位；
有持《資格證書》的保險代理從業(yè)人員；
有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員；
（二）高管要求：
1、具有經(jīng)濟、金融、保險、法律專業(yè)大專以上學(xué)歷，從事保險經(jīng)紀或相關(guān)工作三年以上；
2、具有非經(jīng)濟、金融、保險、法律專業(yè)大專以上學(xué)歷，從事保險或相關(guān)工作五年以上。
從事保險代理或相關(guān)工作10年以上的，其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。 |
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